Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Налоговое право - Можно ли продать квартиру сразу после покупки без налога

Можно ли продать квартиру сразу после покупки без налога

Можно ли продать квартиру сразу после покупки без налога

Налоги с продажи квартиры c 2021 года


11 июня, 17:273 года или 5 лет? Сколько теперь ждать, перед тем как можно будет продать квартиру и не платить налоги? С 1 января 2021 года вступили изменения в закон, и некоторые немного запутались. Сейчас разберёмся, как считались налоги в 2021 году и что изменилось в 2021 году.Когда НЕ нужно платить налоги с продажи квартиры с 2021 года Коротко: если продаёте квартиру через 3 года после того, как стали её владельцем, и это ваше единственное жильё.

Неважно, как вы получили квартиру: правило распространяется и на наследство, и на подарок, и на покупку. Когда НЕ нужно платить налоги с продажи квартиры, если она не единственнаяСрок всё ещё зависит от того, когда именно вы получили это жилье: до 1 января 2016 года или позже.Если продаваемая квартира была в собственности до 1 января 2016 годаМинимальный срок владения, после которого продавец освобождается от налога, — 3 года.

Если продаваемая квартира перешла в собственность после 1 января 2016 годаМинимальный срок владения, после которого продавец освобождается от налога, — 5 лет.

Но есть исключения, по которым срок владения такой квартирой снижается до 3 лет:

  1. жильё подарил кто-то из членов семьи или близкий родственник (к ним относятся родители, дети, бабушки, дедушки, внуки, братья и сёстры);
  2. недвижимость получена по договору пожизненного содержания с иждивением (один из видов ренты).
  3. квартира получена в наследство;
  4. квартира приватизирована после этой даты;

Какое жильё считается единственнымЖильё считается единственным, если у продавца нет в собственности других жилых помещений.

При этом учитывается и совместная собственность, и доли в праве на другое жильё, а не только квартиры или комнаты целиком. Если в вашей личной собственности есть одна квартира и дополнительно комната, купленная в браке и оформленная на супруга, то ни квартира, ни комната не будут считаться единственным жильём.Это правило не распространяется на ситуацию, когда старое жильё продано в течение 90 дней после покупки нового.

То есть 3 месяца, в течение которых вы владеете двумя квартирами (между покупкой новой и продажей старой), в этом случае не считаются, и на проданную квартиру действует правило 3 лет.Пример Маша решила продать свою квартиру, но сначала купить другую. Новую квартиру Маша купила 15 января 2021 года, а «старую» продала через 2,5 месяца — 3 апреля 2021 года — именно в этот день зарегистрировали право собственности покупателя на проданную Машей квартиру.

С 15 января по 3 апреля, включая дату продажи квартиры, у Маши формально было 2 жилья одновременно, но в такой ситуации — если она продолжается не больше 90 дней — считается, что Маша продала единственное жильё. А к подобной сделке применяется новое исключение — трёхлетний срок владения. Если квартира приобретена после 1 января 2016 года, не подпадает под исключения и не является единственным жильём, то продать её без уплаты налога можно только через 5 лет.

Важно: Правило 3 лет для освобождения от налога при продаже единственного жилья работает только для сделок после 1 января 2021 года. Если вы купили такую квартиру в январе 2016 года, а продали в апреле 2021-го, к ней применяется пятилетний срок владения.Как считать срок владения Срок считается со дня регистрации права собственности на квартиры.

Эту дату можно посмотреть или найти в документах на квартиру — она указана в свидетельстве о регистрации, если вы его получали, или в выписке из ЕГРН, которую можно оформить в центрах госуслуг или заказать онлайн — или . По дате регистрации отсчитываете срок для жилья, которое вы построили сами, купили по ДДУ или получили в подарок.Для других квартир действуют отдельные правила:ПриватизацияДо 1998 года не было единой государственной регистрации прав собственности, поэтому если вы приватизировали жильё до этого времени и теперь хотите его продать, вам нужно зарегистрировать право собственности в единой системе (если не сделали этого раньше). Срок владения жильём будет отсчитываться не с даты такой регистрации, а с о передаче жилья в собственность, то есть с 90-х.

НаследствоДля квартиры, полученной в наследство, срок владения начинается с даты открытия наследства.

Этой датой считается Жилищно-строительный кооперативДля квартир в ЖСК срок владения начинается, когда выполнены : оплачен паевой взнос и подписан акт приёма-передачи. Получение жилья по долямЕсли право собственности на квартиру появлялось по долям, то при продаже квартиры срок владения будет считаться с даты, когда возникло право собственности Получение жилья через судЕсли право собственности на недвижимость признавалось через суд, то для неё срок владения стартует .

Реновация в МосквеДля таких квартир есть особое правило: в срок владения новой квартирой засчитывают срок владения предыдущим жильём.ПримерСемья Сидоровых купила в пятиэтажке двухкомнатную квартиру в апреле 2015 года, а в январе 2021 года получила реновационную квартиру, которую решила сразу же продать.

Три года с покупки квартиры в пятиэтажке уже прошли, поэтому новую квартиру можно продавать и не платить налоги. Семья Платоновых купила такую же квартиру, как у Сидоровых, но чуть позже — в июле 2016 года, и во время реновации получила взамен неё другую — тоже в январе 2021 года. И тоже подумывают её продать.

Только у Платоновых это не единственное жильё, поэтому новую квартиру можно будет продать без налогов не раньше июля 2021 года — через 5 лет, прошедших с июля 2016-го, когда была куплена квартира в хрущёвке.

Налог на продажу недвижимости 13% Ставка налога осталась прежней — 13%. Но это ставка только для тех, кто живёт в России не меньше 183 дней в году, то есть налоговых резидентов (тех, кто платит налоги в России). Для нерезидентов (тех, кто платит налоги в других странах) ставка налога гораздо выше — 30%.
Для нерезидентов (тех, кто платит налоги в других странах) ставка налога гораздо выше — 30%.

Кроме того, для нерезидентов не работают правила об имущественном вычете и расходах на квартиру: база для расчёта налога не уменьшается на эти суммы. Как определяется налоговое резидентство (не путать с гражданством!)Гражданство напрямую не связано с резидентством. Налоговым резидентом России может быть не только гражданин РФ, но и иностранец, и лицо без гражданства.

ПримерИностранец купил квартиру в Петербурге пять лет назад, а через год решил переехать в Россию навсегда, не меняя гражданство.

В этом случае он остаётся гражданином своего государства, но становится налоговым резидентом России. Если он решит продать купленную квартиру, то заплатит 13% с дохода.Обратная ситуация: гражданин России год назад купил квартиру и почти сразу же уехал жить за границу.

Если он решит продать жильё сейчас, ему придётся отдать 30% от полученных денег.

Без уплаты налогов он сможет это сделать через 3 или 5 лет владения, в зависимости от того, является ли это жильё для него единственным.Если вам требуется подтвердить статус налогового резидента РФ, через интернет, по почте или лично в налоговой службе.

Как считается налог на продажу квартиры Налог считается перемножением налоговой базы (суммы, облагаемой налогом) и налоговой ставки — 13% или 30%.При расчёте налога учитываются четыре основных фактора:

  1. цена квартиры в договоре купли-продажи;
  2. имущественный вычет;
  3. дата приобретения квартиры: до 1 января 2016 года или после;
  4. расходы на приобретение продаваемой квартиры.

Как считается цена квартиры (до применения имущественного вычета)Если квартира оказалась в собственности до 1 января 2016 года, закон не предусматривает никаких особых правил: налог считается от цены квартиры, которая написана в договоре (после применения вычета).Если квартира появилась позднее, то при её продаже налоговая база считается по-другому: сумма, которая облагается налогом, привязана к кадастровой стоимости недвижимости. Кадастровая стоимость — это цена недвижимости, которую устанавливает государство.

Она не связана с рыночной стоимостью и может быть и больше, и меньше.

Кадастровая стоимость будет указана в выписке из ЕГРН или в справке о кадастровой стоимости, которую можно заказать на сайте Росреестра или в центре госуслуг.Если у объявления на Яндекс.Недвижимости есть отметка «Проверено в ЕГРН», то кадастровая стоимость будет указана в объявлении.

{cke_protected}{C}%3C!%2D%2D%5Bif%20gte%20vml%201%5D%3E%3Cv%3Ashapetype%20id%3D%22_x0000_t75%22%0A%20coordsize%3D%2221600%2C21600%22%20o%3Aspt%3D%2275%22%20o%3Apreferrelative%3D%22t%22%20path%3D%22m%404%405l%404%4011%409%4011%409%405xe%22%0A%20filled%3D%22f%22%20stroked%3D%22f%22%3E%0A%20%3Cv%3Astroke%20joinstyle%3D%22miter%22%2F%3E%0A%20%3Cv%3Aformulas%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22if%20lineDrawn%20pixelLineWidth%200%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22sum%20%400%201%200%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22sum%200%200%20%401%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%402%201%202%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%403%2021600%20pixelWidth%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%403%2021600%20pixelHeight%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22sum%20%400%200%201%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%406%201%202%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%407%2021600%20pixelWidth%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22sum%20%408%2021600%200%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22prod%20%407%2021600%20pixelHeight%22%2F%3E%0A%20%20%3Cv%3Af%20eqn%3D%22sum%20%4010%2021600%200%22%2F%3E%0A%20%3C%2Fv%3Aformulas%3E%0A%20%3Cv%3Apath%20o%3Aextrusionok%3D%22f%22%20gradientshapeok%3D%22t%22%20o%3Aconnecttype%3D%22rect%22%2F%3E%0A%20%3Co%3Alock%20v%3Aext%3D%22edit%22%20aspectratio%3D%22t%22%2F%3E%0A%3C%2Fv%3Ashapetype%3E%3Cv%3Ashape%20id%3D%22%D0%A0%D0%B8%D1%81%D1%83%D0%BD%D0%BE%D0%BA_x0020_21%22%20o%3Aspid%3D%22_x0000_i1026%22%20type%3D%22%23_x0000_t75%22%0A%20style%3Dʼwidth%3A468pt%3Bheight%3A93pt%3Bvisibility%3Avisible%3Bmso-wrap-style%3Asquare’%3E%0A%20%3Cv%3Aimagedata%20src%3D%22file%3A%2F%2F%2F%2FUsers%2Fmariiamotspan%2FLibrary%2FGroup%2520Containers%2FUBF8T346G9.Office%2FTemporaryItems%2Fmsohtmlclip%2Fclip_image001.png%22%0A%20%20o%3Atitle%3D%22%22%2F%3E%0A%3C%2Fv%3Ashape%3E%3C!%5Bendif%5D%2D%2D%3EЕщё эту стоимость можно узнать .

Кадастровая стоимость квартиры способна меняться со временем, поэтому будьте внимательны и делайте запрос на конкретную дату. Чтобы посчитать базу для налога, нужно узнать кадастровую стоимость жилья на 1 января того года, в котором вы продали квартиру.

Если цена квартиры больше 70% от этой кадастровой стоимости, то за основу для расчётов берётся сумма из договора. Если же она меньше 70% кадастровой стоимости, налог рассчитывают исходя из этих 70%.Если в ЕГРН на 1 января года продажи у квартиры ещё не было кадастровой стоимости, то для расчёта налога берётся цена квартиры в договоре.ПримерАнтон купил в Москве однушку в январе 2018 года и решил продать её в феврале 2021 года, когда минимальный срок владения ещё не прошёл.Кадастровая цена квартиры — 10 млн рублей Цена в договоре купли-продажи — 6 млнВ этом случае Антон заплатит налог с 70% от кадастровой стоимости — с 7 млн рублей, так как продаёт свою квартиру дешевле этой суммы.

Если же она меньше 70% кадастровой стоимости, налог рассчитывают исходя из этих 70%.Если в ЕГРН на 1 января года продажи у квартиры ещё не было кадастровой стоимости, то для расчёта налога берётся цена квартиры в договоре.ПримерАнтон купил в Москве однушку в январе 2018 года и решил продать её в феврале 2021 года, когда минимальный срок владения ещё не прошёл.Кадастровая цена квартиры — 10 млн рублей Цена в договоре купли-продажи — 6 млнВ этом случае Антон заплатит налог с 70% от кадастровой стоимости — с 7 млн рублей, так как продаёт свою квартиру дешевле этой суммы.

А если бы Антон получил за квартиру свыше 8 млн, то платил бы налог уже с этой суммы.

Как можно уменьшить налог на продажу квартиры «Цену» квартиры, которую мы посчитали выше, можно уменьшить. У продавца есть два варианта на выбор:

  1. использовать вычет 1 млн рублей;
  2. уменьшить цену на размер расходов на квартиру.

Имущественный вычетРазмер вычета — 1 млн рублей, и его может применить любой продавец жилья.

Право на вычет не зависит от того, когда и как получена квартира. Вычет можно использовать несколько раз в жизни, но не чаще одного раза в год.

Всё просто: от суммы, облагаемой налогом (которую мы рассчитывали ранее), отнимается 1 млн рублей. Расходы на квартируВместо вычета можно уменьшить цену квартиры на сумму, потраченную на её приобретение.

Выгодно, если на это ушло больше 1 млн рублей. Под расходами на квартиру понимают не только цену её покупки, но и другие затраты, в том числе проценты по ипотеке или расходы на строительство жилья, если вы занимались стройкой сами.Если вы купили квартиру за 6 млн рублей, а продаёте за 7 млн, ваш «доход» (разница между ценой покупки и ценой продажи) 1 млн.

Именно эта сумма будет облагаться налогом.

Если вы брали ипотеку и выплатили по ней в качестве процентов более 1 млн рублей, то налогом квартира при продаже облагаться не будет.

Важно: если после применения вычета или расходов на квартиру получился нуль или отрицательное значение, то налог платить не нужно.Особые случаи для применения имущественного вычетаПродажа долейЕсли продаваемая квартира — долевая собственность, то вычет делится на всех сособственников пропорционально долям. Но когда каждый из них продаёт свою долю по отдельному договору, то в 1 млн рублей.Налоги при «продаже» по ДДУТакая сделка не считается продажей, потому что нельзя продать квартиру до того, как она будет достроена, а право на неё — зарегистрировано в Росреестре. Такая «как бы продажа» — это уступка прав по договору долевого участия, поэтому к ней не применяются правила о сроке владения и заплатить 13% налога придётся в любом случае.

Но из облагаемой суммы можно вычесть те расходы, которые были понесены на момент такой «продажи». В эти расходы входят не только собственные деньги, но и сумма погашенного кредита и процентов, если на оплату ДДУ дольщик брал кредит.Почему не стоит занижать цену в договореОбычно продавец квартиры делает это, чтобы уменьшить налог или вовсе не платить его. Но это не всегда оправданное решение.

1. Риск может быть больше экономии на налоге.Помните о том, что для расчёта налога при заниженной цене квартиры всё равно применяется 70% кадастровой стоимости. Поэтому уменьшать цену ниже этой отметки вовсе не имеет смысла — налог посчитают от неё.

2. Покупателю-ипотечнику могут отказать в кредите.Банк всегда оценивает и саму квартиру, и адекватность цены на неё.

Покупатель должен пригласить оценщика, который укажет реальную рыночную стоимость недвижимости. Если цены в договоре и в отчёте оценщика будут сильно отличаться, это может насторожить банк и он откажет покупателю в кредите. 3. Заниженная цена напугает покупателя.Цена в договоре — это то, что покупатель получит, если со сделкой что-то пойдёт не по плану.

Он может рассчитывать только на официальную стоимость квартиры, а, значит, сильно рискует. Некоторые покупатели используют ситуацию и просят о дополнительной скидке.

В таких случаях стоит оценить, сколько вы сэкономите на занижении цены, посчитав реальное и виртуальное уменьшение стоимости. Занижение цены квартиры с продажей неотделимых или отделимых улучшенийЧасто продавцы искусственно занижают цену квартиры и предлагают купить «неотделимые улучшения» по отдельному договору или дополнительному соглашению. Такая схема нередко встречается даже в сделках с участием банков и агентств недвижимости.Так продавец как бы уменьшает цену квартиры (и сумму налога).

Только неотделимые улучшения — часть квартиры и не могут продаваться отдельно, поэтому их стоимость входит в её цену.

Избежать НДФЛ в этой ситуации можно, но есть риск, что покупатель «откроет», что отдал часть денег за квартиру по другим документам. Например, если сам решит продать квартиру и учесть эти расходы для уменьшения налоговой базы. Такие дела попадают в суд, продавца квартиры признают виновным , а налог на доходы доначислят.
Такие дела попадают в суд, продавца квартиры признают виновным , а налог на доходы доначислят.

Бывают ситуации, когда договор купли-продажи квартиры признают недействительным и покупателю приходится , что деньги, переданные им за неотделимые улучшения, тоже должны ему вернуться.Кроме того, доходы от продажи любого имущества облагаются налогом по правилам, описанным в законе. Даже если часть цены квартиры прикрывают продажей другого имущества, названного «отделимыми улучшениями», с денег, полученных за такие улучшения, тоже нужно заплатить налоги. А когда это продажа придуманных отделимых улучшений, камуфлирующих цену квартиры, то рискуют обе стороны сделки.

У покупателя не выйдет учесть эти деньги для уменьшения налога при продаже квартиры, а продавец может потерять их, если со сделкой что-то пойдёт не так.

Если договор продажи квартиры признают недействительным, то покупатель сможет вернуть только деньги, прописанные в нём, а за мифические отделимые улучшения — нет. Ведь признание недействительным одного договора не означает, что другой договор не останется в силе.Авторы: команда Яндекс.Недвижимости.

Иллюстратор: Алина КугушПодписаться на новые статьиПодписатьсяНекорректный адресПоделиться

Налог с продажи квартиры: как минимизировать согласно Налоговому кодексу РФ

Если вы продали квартиру, то получили доход с продажи. Получили доход — заплатите 13 % налога (НДФЛ, конечно). В законе есть несколько способов уменьшения НДФЛ при продаже.

А если умеете ждать, то можете и вовсе ничего не платить. Давайте разбираться с этим подробно.Подзаголовки статьи:Если продать квартиру после определенного срока владения, то нет необходимости платить налог и подавать декларацию.Минимальный срок владения для продажи квартир:

  • Купили квартиру до 01.01.2016 года — 3 года.
  • Купили квартиру после 01.01.2016 года — 5 лет.
  • Получили квартиру в подарок или в наследство от близкого родственника — 3 года. Близкие родственники — родители и дети, дедушки, бабушки, внуки, полнородные и неполнородные братья и сестры, усыновители и усыновленные (ст.14 Семейного кодекса РФ).
  • Вы — собственник квартиры, полученной по договору пожизненного содержания с иждивением — 3 года.
  • Приватизировали квартиру — 3 года.

Пример 1: В феврале 2018 года вы получили в наследство от бабушки квартиру.

Чтобы не платить налог, продайте квартиру в феврале 2021 года. По закону после смерти предыдущего владельца должно пройти 3 года.Пример 2: В апреле 2021 года вы получили в подарок от родителей квартиру.

Если продадите ее после апреля 2023 года, то налог не заплатите. С момента владения квартирой пройдет 3 года.В 2021 году вступил в силу новый закон — от 26.07.19 № 210-ФЗ

«О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса РФ.»

.

Если до принятия закона вы купили квартиру до 01.01.2016 и владели ей пять лет и более, то освобождались от уплаты налога. Теперь при соблюдении определенных условий минимальный срок владения сократили до трех лет.Условия такие:

  1. вы продали единственное жилье;
  2. купили новую квартиру за 90 дней до продажи «старой».

Налог с продажи платит собственник квартиры.

Обратите внимание, вы станете собственником, если оформили квартиру:

  1. по договору с жилищно-строительным кооперативом (ЖСК), подписали Акт приема-передачи и выплатили паевой взнос (п.4 ст.218 ГК РФ, письмо Минфина РФ от 04 июля 2012 г. № 03-04-05/7-837).
  2. по договору долевого участия, и прошли государственную регистрацию права собственности регистрации а . Если вы еще не собственник, а продаете квартиру по переуступке прав по ДДУ, то вы можете уменьшить доход с продажи на подтвержденные расходы (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ). Алгоритм такой же, как и по договору купли-продажи. Подробнее как это сделать, читайте ниже;
  3. по договору купли-продажи, и получили выписку из ЕГРН о праве собственности;

Пример 1: Вы оформили квартиру по договору купли-продажи в 2017 году. Это единственная ваша недвижимость.

Право собственности на квартиру зарегистрировали 13 марта 2017 года.

Вы продали квартиру 3 апреля 2021 года и не заплатили НДФЛ. С 13 марта 2021 года наступил минимальный срок владения квартирой — 3 года.

До принятия закона вы бы ждали 5 лет.Пример 2: В июне 2017 году вы купили трехкомнатную квартиру. А в сентябре 2021 году — однокомнатную квартиру. В этом случае, правило «единственного жилья» не работает.

Если продадите квартиру в сентябре 2024 года, то не заплатите налог. К этой дате наступит минимальный срок владения квартирой, купленной после 01.01.2016 года.Пример 3: В 2010 году вы заключили с застройщиком договор долевого участия.

В 2014 году дом сдали, и вы получили Акт приема-передачи вместе с ключами. А с 20 мая 2018 года стали полноправным собственником квартиры — зарегистрировали право собственности и получили выписку из ЕГРН. В случае, если квартира — единственная недвижимость, вы можете продать ее с 20 мая 2021 года и не заплатить налог.
В случае, если квартира — единственная недвижимость, вы можете продать ее с 20 мая 2021 года и не заплатить налог.

К этой дате наступит минимальный срок владения имуществом — 3 года. Если помимо новой квартиры у вас есть еще жилая недвижимость, тогда ждите 5 лет, и продавайте без налога с 20 мая 2023 года.Пример 4: В 2014 году вы заключили договор с ЖСК и выплатили весь пай.

В 2015 году подписали Акт приема-передачи квартиры.

В 2017 году оформили квартиру в собственность и получили выписку из ЕГРН. В 2021 года продали квартиру и не заплатили налог, так как вы владели жильем больше 3-ех лет, выплатили весь пай и получили на руки Акт приема-передачи.

В этом случае дата регистрации права собственности роли не играет.Вы подаете декларацию 3-НДФЛ, если продаете квартиру до истечения минимального срока владения. Сумма налога зависит от размера вычета. Бывает так, что вы не платите налог, но подаете в налоговую инспекцию «нулевую» декларацию.Есть два вида вычетов для уменьшения НДФЛ при продаже квартиры.С подтверждением фактических расходов на покупкуВы купили квартиру на собственные деньги и сохранили правоустанавливающие и платежные документы.

Тогда вы уменьшаете доход с продажи на сумму подтвержденных расходов, а с полученной разницы платите 13 % НДФЛ.01.01.2016 года вступил в силу закон — № 325-ФЗ от 29.09.2019, благодаря которому вы не уменьшите налог, если занизите стоимость продажи квартиры. Теперь при продаже смотрите на кадастровую стоимость объекта на 1 января того года, когда продаете недвижимость. Если доход от продажи ниже, чем 70 % от кадастровой стоимости, то налог платится с большей суммы.Пример 1: В марте 2015 года вы купили у брата двухкомнатную квартиру за 3 млн.

рублей. А в ноябре 2017 года продали за ту же сумму. До 30 апреля 2018 года вам нужно подать «нулевую» декларацию. Вы не платите налог, потому что доходы от продажи равны расходам на покупку.Пример 2: В 2018 году вы купили квартиру по договору купли-продажи за 2,5 млн.

рублей. В 2021 году продали ее за 3 млн.

рублей. Однако, кадастровая стоимость квартиры — 4 млн. рублей. Так как кадастровая стоимость (4 млн.

рублей х 0,7=2,8 млн. рублей) ниже дохода от продажи (3 млн.

рублей), то в целях налогообложения в расчет берется доход от продажи. С разницы 500 тыс. рублей (3 млн. рублей-2,5 млн. рублей) вы заплатили 13 % налога — 65 тыс.

рублей.Пример 3: В 2018 году по договору долевого участия вы купили новостройку за 4 млн. рублей. В 2021 году застройщик не сдал дом, а вы нашли другое выгодное предложение.

В 2021 году по договору переуступки прав вы продали квартиру «новому» дольщику за 5 млн. рублей (в новостройках кадастровая стоимость не учитывается, так как еще не определена). С разницы 1 млн. рублей (5 млн.

рублей — 4 млн. рублей) вы заплатили 13 % налога — 130 тыс. рублей.Без подтверждения расходовВы получите вычет — 1 млн.

рублей, если не сохранили платежные документы. Это касается и тех, кто получил квартиру в подарок, в наследство или приватизировал.Пример: В 2021 году вы продали подаренную квартиру за 2,5 млн.

рублей. На 1 января 2021 года кадастровая стоимость квартиры — 4 млн.

рублей. Кадастровая стоимость (4 млн.

рублей х 0,7=2,8 млн. рублей) выше дохода от продажи (2,5 млн.

рублей), значит в целях налогообложения в расчет берется кадастровая стоимость.

Так как расходов на покупку не было, вы применили вычет — 1 млн. рублей, и заплатили 13 % налога с 1,8 млн. рублей (2,8 млн. рублей-1млн.рублей) — 234 000 рублей.Если квартиру продали в 2021 году, то подаете декларацию 3-НДФЛ до 31 июля 2021 года.

(Увеличили срок в связи с пандемией)Если квартиру продали в 2021 году, то подаете декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля 2021 года.

В декларации отражается доход от сделки и примененные вычеты. С «нулевой» декларации ничего не платите. Если декларация к уплате, тогда оплатите налог до 15 июля 2021 года. Со сроком подачи декларации и уплаты налогов не шутите. В случае просрочки получите штраф по статье 119 НК РФ — 5 % от неуплаченной в установленный срок суммы налога.

В случае просрочки получите штраф по статье 119 НК РФ — 5 % от неуплаченной в установленный срок суммы налога.

Максимальная сумма штрафа — 30% от суммы задолженности, минимальная — 1000 рублей.Если просрочите с «нулевой» декларацией, то заплатите 1000 рублей.К декларации 3-НДФЛ приложите следующие документы (пп.6,7 п.3, п.7 ст.220 НК РФ):

  1. копия договора купли-продажи, договора долевого участия, договора уступки права требования;
  2. платежные документы (расписка, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, кассовые чеки);
  3. копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН;
  4. акт приема-передачи квартиры (если купили квартиру по ДДУ);
  5. договор ипотеки и банковская справка об уплаченных процентах (если купили квартиру в ипотеку и хотите увеличить расходы на сумму ипотечных процентов).

Вы можете подать документы лично в налоговую инспекцию или дистанционно через личный кабинет налогоплательщика. Никто не даст гарантию, что налоговая беспроблемно примет документы, и на протяжении трех месяцев камеральной проверки вас не побеспокоит.Если вы дорожите временем, нервами и деньгами, то доверьтесь нам. Меньше чем за 24 часа специалисты компании уменьшат налоги в рамках закона, безошибочно заполнят декларацию, подготовят и подадут документы в инспекцию.

От вас потребуется минимальное участие. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 рублей.По пакету «Премиум» вы получите полное сопровождение проверки.

Если будут задержки с выплатами, мы напишем жалобы, свяжемся с инспекцией и обеспечим возврат денег в срок. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 рублей.

Пост написан компанией Это авторский материал. Мнение редакции «Клерка» может не совпадать с тем, что в нем написано. Создайте свой блог, и аудитория «Клерка» о вас узнает

Можно ли продать квартиру сразу после покупки

Можно ли продать квартиру после покупки?

Да. Но при условии, что вы грамотно подойдете к процессу: учтете финансовые и юридические риски. Как это сделать, читайте в нашем материале. Законодательство РФ никак не регламентирует срок от момента покупки квартиры до момента ее последующей продажи.

Главным условием для подписания договора купли-продажи в таких случаях является полный переход права собственности на реализуемую недвижимость.

При этом в обязательном порядке должны быть соблюдены несколько правил:

  1. в числе собственников не должно быть несовершеннолетних лиц;
  2. квартира не должна быть в залоге и на ней не должно числиться никаких обременений (т.е. квартира, как минимум, не находится в ипотеке);
  3. продавец имеет подтверждение своих прав на собственность (квартира должна пройти регистрацию в Росреестре).

При соблюдении всех этих формальностей реализовывать недвижимость можно в любое время.

Но прежде чем принимать решение о продаже, владельцу нужно подумать об экономической целесообразности такой сделки и возможных убытках при неправильном оформлении документов.

Деньги от продажи жилья считаются доходом, и с них чаще всего приходится уплачивать НДФЛ.

Получить законное освобождение от налога при реализации собственного жилья можно в двух случаях:

  1. если квартира или дом приобретались не ранее, чем за 5 лет до момента ее продажи.
  2. если цена проданного имущества не превышает 1 миллион рублей;

Срок в 5 лет, установленный для сделок с приобретенной недвижимостью, не касаются случаев, когда:

  1. право на недвижимость получено в результате приватизации до 01.01.2016 года.
  2. квартира была подарена близким родственником или куплена у него;
  3. жилье получено в наследство от родственников или других лиц;

В этих четырех случаях действует правило 3 лет, то есть срок для применения льготы остался на прежнем уровне. НДФЛ с продажи такой собственности не уплачивается.

Все остальные ситуации подразумевают, что полученный доход отражается в налоговой декларации за текущий год и облагается НДФЛ по ставке 13%. Однако налог при продаже квартиры определяется в разных случаях по-разному.

То есть один и тот же человек выступает в роли покупателя и продавца.

Для правильного определения налогооблагаемой базы он может:

  1. оформить налоговый вычет, положенный ему как покупателю на сумму, потраченную на покупку жилья;
  2. оформить налоговый вычет либо на 1 млн рублей, либо на цену приобретения, уплаченную за проданную квартиру.

Разумеется, что к декларации будут приложены все документы, подтверждающие понесенные расходы. Важно! Избежать уплаты налога путем искусственного занижения цены в договоре купли-продажи не удастся.

Если стоимость жилья оказывается меньше его кадастровой стоимости с применением понижающего коэффициента 0,7, налогооблагаемая база будет рассчитана именно по этой формуле. Скрывать реальный доход невыгодно как продавцу, так и покупателю, ведь он уменьшает свой налоговый вычет с покупки.

В такой ситуации подается также одна декларация с отражением в ней разрешенных вычетов. В итоге заплатить налог придется с разницы между суммой покупки и реализации. Недвижимость куплена и продана впоследствии в разные налоговые периоды.

В таком случае будут поданы две декларации за два года с указанием в них соответствующих льгот. По общим правилам не ранее, чем через пять лет. Но если возникла необходимость в срочной реализации недавно купленного жилья, можно обойтись и без дополнительных расходов на НДФЛ.

Самое простое решения – продать недвижимость по цене предыдущей покупки или на пару десятков тысяч дешевле. Налогооблагаемая база в этом случае будет равна нулю. Однако не нужно забывать, что сумма сделки не должны быть меньше 70 % кадастровой стоимости квартиры.

Поэтому перед заключением договора купли-продажи лучше получить копию кадастрового паспорта (или выписку из него). Важно! Даже если сумма причитающегося налога будет нулевой, декларацию за год, в котором осуществлялась сделка, подавать придется. В ней должны быть отражены доходы от продажи расходы на сумму покупки квартиры.

Если не представить в ФНС необходимые сведения, есть риск стать фигурантом административного разбирательства и получить штрафные санкции за нарушение налогового законодательства.

При расчете НДФЛ после продажи квартиры есть много нюансов, зависящих от конкретной ситуации.

  1. Через сколько после покупки можно продать квартиру, взятую в ипотеку?
  2. Например, как быть, если ?
  3. С какой даты отсчитывается пятилетний срок, после которого продавец освобождается от налога?

При вложении в приобретение недвижимости материнского капитала (сегодня его размер составляет 453 тыс. рублей) доход, полученный от ее продажи уменьшается на сумму социальной государственной помощи.

Остальное будет облагаться налогом, если не соблюдены условия по срокам и цене сделки. При этом продавцу придется запрашивать разрешение на реализацию от органов опеки и попечительства (до момента совершеннолетия детей).

Получить согласие на продажу можно только при соблюдении интересов ребенка и обеспечения ему советующих условий проживания.

Продать квартиру, взятую под ипотечное кредитование, немного сложнее, ведь она находится в залоге у банка.

Здесь возможны несколько вариантов:

  1. жилье выкупает сама кредитная организация;
  2. по договоренности покупатель оплачивает остаток долга и разницу отдает продавцу;
  3. ипотека переводится на покупателя.

Налогообложение продавца при этом рассчитывается на общих основаниях, как разница между его доходом от продажи и расходами.

После того, когда вы оценили финансовые риски при продаже квартиры, не забудьте подготовить документы – начиная от паспортов и заканчивая Подробнее о необходимом пакете документов читайте в материале Текст: Светлана Курылева Оценили материал: 5.0/1 Например: 77:04:0002007:8076 или Москва, ул.

Паперника, д. 5, кв. 54 Найти

  1. Какие документы нужны для покупки квартиры
  2. Стоит ли сейчас покупать квартиру или подождать?
  3. Квартира как инвестиция: стоит ли покупать квартиру сейчас

Через какой промежуток времени после покупки квартиры я могу её продать?

Татьяна Ж.4 октября 2021 · 31,6 KИнтересно2,1 KПрактикующий риэлтор.

Петербург. https://sergej-slusar.ru/ ПодписатьсяДоговор купли продажи подготовлен заранее? На следующей секунде после получения информации о регистрации в Росреестре перехода права собственности на вас можете с покупателем его подписывать.

И тоже дождитесь регистрации – минимум несколько дней всё же придётся побыть собственником.Про налог вы не спросили, так что проявлю инициативу. Он – не штраф за продажу, а с дохода физлица при продаже (НДФЛ).

Так что если продаёте не дороже, чем купили, – прибыли и налога нет.

Нюанс: если продаёте по цене, меньшей 70% кадастровой стоимости, то с разницы 70% минус цена по договору платить придётся. Если квартира продаётся меньше, чем за миллион – применяйте налоговый вычет «минус миллион»: налога нет. Правило 70%, увы, тоже работает.Прошло пять лет – продавайте по любой цене: налога нет.

Жильё единственное и прошло 3 года – продавайте по любой цене: налога нет.Удачных вам! Как купли, так и продажи :)21 · Хороший ответ1 · 21,1 KКомментировать ответ…Ещё 2 ответа83Надежные и безопасные услуги в сфере недвижимости: покупка,продажа, юридическое сопровожде. · ПодписатьсяОтвечаетПосле регистрации права собственности на квартиру, получения всех документов (зарегистрированного договора купли-продажи, выписки ЕГРН) вы вольны распоряжаться своим имуществом: сдавать в аренду, в безвозмездное пользование, дарить, продавать.

— При продаже ранее минимального срока владения и получения при этом дохода у вас возникает обязанность по. Читать далееХороший ответ · 158Комментировать ответ…434Сашка Букашка знает все о прелестях документооборота и правовых аспектах в жизни обычного.

· ПодписатьсяЭтот период времени ничем не ограничен.

Вы вправе распоряжаться ввшей собственностью свободно.другой вопрос, когда можно продать квартиру, чтобы не платить налог на доходы физлиц. По общему правилу — не раньше 3 лет с момента регистрации собственности на неё.3 · Хороший ответ4 · 6,6 KКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также667Специалист по Недвижимости, Риелтор.Есть два пути, 1-ый это:

  • Составить ДКП с учётом всех нюансов сделки.
  • Выбрать дату и время сделки, а затем провести её.
  • Если все устраивает, то собрать полный пакет документов: Выписка из ЕГРП и домовой книги, свидетельство о собственности, правоустанавливающие документы, поэтажный план и экспликация, паспорта собственников.( и некоторые другие, в зависимости от ситуации и сложности сделки)
  • Дождаться окончания регистрации и забрать документы.
  • Осмотреть множество квартир и выбрать ту, что максимально соответствует вашим критериям цена/качество.
  • Отдать документы на регистрацию либо в рег. Палату либо в МФЦ.
  • Зайти к соседям, под предлогом знакомства(алкоголиков, психов и наркоманов сразу видно).
  • Тщательно проверить достоверность, точность и безкриминальность всех документов.( могут мелкие ошибки из-за которых сделка потом не пройдёт, ищите внимательнее, в идеале надо знать где и что искать).
  • После освобождения квартиры подписать АКТ приёма — передачи.
  • Выбрать банк и обговорить все условия доступа к ячейке.

А 2-ой путь нанять специалиста, одобрить квартиру, прийти на сделку и через две недели забрать документы.21 · Хороший ответ3 · 32,9 K41Юридическая компания «КварталСити»: — Покупка / продажа недвижимости — Сопровождение. · ОтвечаетРиски для покупателя очень высоки при такой форме расчета, существует система безопасного расчета (например в Сбербаке).

Удобно и безопасно для покупателя и для продавца. Расчет по сделке производится с использованием номинального счета, перечисление денежных средств на расчетный счет продавца происходит после государственной регистрации перехода права собственности от продавца и покупателя. 2 · Хороший ответ1 · 844Продолжительность основных этапов ремонтных работВ новостройке, обычно, не требуется проведение демонтажных работ, поскольку в таком жилище практически ничего нет.

Если не нужно глобальное изменение планировки квартиры, то этот этап смело опускаем. Времени на него не потребуется.

  • обычно начинают с прокладки электропроводки. Для этого составляют подробный план-чертеж прокладывания электрического провода к осветительным приборам, включателям, розеткам, определяют места расположения распределительных коробок и электрощита. Затем в стенах делают специальные каналы-штробы для прокладки провода, а также отверстия для коробок, розеток и включателей. Электропроводка в квартире должна быть проведена качественно — это должно быть аксиомой для каждого домовладельца. Из-за некачественной проводки горят электроприборы и возникают пожары. Обратите пристальное внимание на качество проводов и электрофурнитуры — они также частая причина пожаров.

Если данную работу выполнять самостоятельно, на замену (установку) электропроводки потребуется не более двух недель.

Для профессионалов сроки сокращаются до четырех-пяти дней.

  • Установка сантехники. По важности и ответственности монтажа сантехника находится на одном уровне с электрикой. Монтаж сантехнического оборудования включает в себя:

прокладку металлопластиковых, или полипропиленовых труб;монтаж умывальных раковин, унитаза, биде, душевой кабины, ванны;установку смесителей.При профессиональном подходе все вышеперечисленное можно сделать за два дня. Мастеру-одиночке потребуется около недели.

  • Отделка стен и потолков проводится сверху вниз. Поверхности выравниваются стартовой, а затем финишной шпаклевками. После этого можно наносить краску. На данную работу уйдет не менее недели. Если в квартире повышенная влажность, или она большой площади, то работы могут затянуться до трех недель. У не профессионалов такие работы могут занять более месяца.

Натяжные потолки имеют привлекательный вид, монтируются довольно быстро — на протяжении одного-двух дней. Если нужна подсветка, или звукоизоляция, тогда сроки отделки потолков в квартире увеличиваются еще на два-три дня.

Проводить монтаж натяжных потолков самостоятельно не рекомендуем.

Дорогостоящий материал потолка легко повредить и испортить.

  • Последним этапом работ можно считать установку подоконников, плинтусов и блоков межкомнатных дверей. Профессиональные монтажники справятся с поставленным заданием за два-три дня. Конечно и тут, временные затраты во многом зависят от количества помещений в квартире.
  • Полы, во всех помещениях квартиры, потребуют пристального внимания. Скорее всего, прийдется провести стяжку пола. Для ускорения процесса рекомендуется применение сухой стяжки, которую можно реализовать в квартире на протяжении двух-трех дней. Еще день-два уйдут на укладку напольного покрытия (если речь не идет о паркете).
  • В ванной комнате отделку стен и пола обычно делают облицовкой плитки. Плитку также можно укладывать на стену, пол в кухне и в коридоре. В данном случае, при работе бригады на большой площади, стоит добавить еще неделю-полторы. У «на все руки мастеров» работы могут занять более месяца.

Бригада профессиональных ремонтников всегда справится с перечисленными этапами ремонта оперативнее отдельных специалистов. Это обусловлено тем, что каждый занимается своим делом и, при правильном планировании, многие рабочие процессы ведуться одновременно.После ремонта, как правило, накапливается много строительного мусора, который необходимо убрать.

Уборка проводится на протяжении одного, максимум двух дней. После этого хозяева могут думать о сборке мебели, переезде и праздновании новоселья.Хороший ответ · 2752,1 KПрактикующий риэлтор. Петербург. https://sergej-slusar.ru/ Если доход от продажи не превышает расхода при покупке, то есть вами не получена прибыль, налог платить не нужно.

Впрочем одно условие есть: цена продажи превышает 70% кадастровой стоимости (она указывается в выписке из ЕГРН). Если она вдруг меньше. то налог всё-таки будет — с разницы между этими 70% и ценой.Прочитал ваш вопрос к коллеге в комментариях. Налога точно нет — цена больше даже не 70% кадастра, а всех 100%.10 · Хороший ответ · 20,5 KHR-менеджер компании Владис.

После завершения сделки по покупке квартиры предстоит ещё работа по оформлению некоторых документов, заключения договоров: постановка на кадастровый учет, заключение договора управляющей компанией или создание ТСЖ, заключение договоров на коммунальные услуги. Со вторичкой тоже будут свои нюансы.

Всё это подробно описала в своей статье 2 · Хороший ответ1 · 6,7 K

Через сколько лет можно продать квартиру без налога?

5 декабря 2021При продаже недвижимости, граждане сталкиваются с неприятным налогом. В действующем законодательстве существуют определенные сроки владения квартирой, превышая которые гражданин может сэкономить денежные средства при продаже недвижимости. Данная норма создана для того, чтобы перекупщики не имели возможность сразу перепродавать недвижимость без минимальной налоговой ставки.Сегодня существует два срока владения недвижимостью – 3 года и 5 лет.

Квартиру можно продать без 13% налога, если превысить указанные сроки владения. Однако существуют исключения, например, если в ходе продаже недвижимости, владелец не получает прибыль или стоимость квартиры не превышает 1 миллион рублей.Если квартира досталась по дарственной, новый собственник может продать недвижимость через 3 года пользования.

В таком случае, он будет освобожден от обязательного налогообложения.

В случае перехода жилья по наследству, начальный срок владения будет считаться датой смерти бывшего владельца квартиры.Приобретая квартиру или дом, гражданин получает полное право распоряжаться имуществом на свое усмотрение. Он может продать, обменять или подарить принадлежащее ему имущество.

Однако если квартиру продавать до установленного законом срока владения, продавец неминуемо столкнется с обязанностью уплаты подоходного сбора в размере 13%. Как уже было сказано выше, это сделано для того, чтобы снизить незаконные спекуляции на рынке недвижимости. Перекупщики не могут сразу продать квартиру, не уплатив обязательный налог.В 2016 году, правила по продаже имущества были изменены.

Поэтому сегодня существует два вида минимального срока владения:· Недвижимость, приобретенная до 2016 года, должна быть 3 года во владении; · Жилье, купленное после 2016 года, должно быть 5 лет во владении.По истечению установленных законом сроков, хозяин недвижимости может совершенно законно не платить подоходный налог!Стоит отметить, что данная схема действует для всех лиц, приобретающих жилье на территории Российской Федерации. Ранее, в законе действовала ставка в 30% для лиц, не имеющих гражданство РФ.

Теперь все права равные.Недвижимость можно продать без налога, даже если она находится в имуществе менее 5 лет.

Для этого нужно понимать, как формируется налог.

Смысл очень простой, если новый владелец продает недвижимость ниже приобретаемой ранее стоимости, он освобождается от налога. Например, гражданин купил квартиру в 2018 году по стоимости 4 млн.

рублей. Для освобождения от налога ему необходимо продать жилье по цене в 3.5 млн.

рублей. Таким образом он не получает доход, соответственно налог платить не нужно.Также, если квартира стоит меньше 1 миллиона, налог не уплачивается.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+